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银监会彻底清查信托公司分类管理“山雨欲来”

发布时间：2019-08-19 20:41:15

昨天，记者从有关方面获悉，中国银监会的交叉互查活动已在5月10日全面展开，首批检查已经接近尾声，中信和中诚两家位于北京的信托公司在首批接受检查的之列。对于此次检查，大多数信托公司表示采取静观其变的态度，许多原计划在5月份推出的信托产品已经推迟到了6月份。

　　检查已近尾声

　　所谓交叉互查是银监会组织的一次对信托公司的全面检查，为了防止地方包庇行为，实行地区换位的方式。比如北京银监局到云南检查，山东银监局到天津检查，上海银监局到重庆检查，厦门银监局到上海检查。首批接受检查的信托公司大约有10多家，除了中信信托和中诚信托，还包括上海5家信托公司、重庆国投、北方信托、中原信托、云南信托等。其中，中信和中诚两家信托公司由于是国家直属单位，所以直接接受银监会的检查。

　　“这是银监会成立以来最严格的一次检查。”一位信托公司负责人告诉记者，检查从5月10日开始，已经进行了14个工作日。检查内容非常细致，连过去一些项目的决策材料都要检查，每一个项目的经手人都要随时准备回答检查者的提问。

　　另一位信托公司负责人表示，目前信托公司对此次检查的态度是静观其变，接受检查的公司当然是战战兢兢、如履薄冰，没有接受检查的公司也惴惴不安，开始加强内部检查。对于经过了5次治理整顿的信托业来讲，这次检查也是生死攸关的大事。

　　分类管理山雨欲来

　　据说，此次检查是下一步对信托公司实行分类管理的前奏。

　　目前信托公司极为关心的一个问题是，此次检查的结果可能要成为银监会分类管理的依据。有消息说，目前分类管理的雏形已基本具备，大概分为五类，第一类6家，第二类14家，第三类27家，第四类6家，第五类6家。但按照这个分类，只包括了52家信托公司，而目前的信托公司已经发展到了59家。

　　有信托公司也对这种分类颇有微词，他们认为，信托公司达到什么标准就应该进入哪一类，如果有10家信托公司都达到了进入第一类的条件，难道要因为“名额”的限制屈居二类吗?

　　银监会有关人士拒绝透露分类管理的具体方式。

　　也有业内人士表示，每一类具体会有多少家，现在确定肯定为时尚早，至少要等到这次交叉互查结束以后，视检查的结果而定，如果被查出有问题，即使注册资本金很大的公司，也可能被分到四类、五类。　

　　然而对信托公司而言，分在哪一类几乎是生死攸关的大事。因为分到一类，将可能享受到很多政策上的优惠，而分到五类，则很难发展业务。因此，无论是否是首批被检查的对象，信托公司几乎都在全力应对检查。因此，许多原定于在5月份推出的信托计划已经推迟到了6月份。而且，创新产品数量已远低于去年。信托公司的出发点是“宁可不做，不可做错”，一些公司干脆不做业务，专门应对即将而来的检查。

银监会彻底清查信托公司 分类管理“山雨欲来”

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