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信用卡恶意透支的立案标准

发布时间：2019-08-08 07:39:15

　　信用卡给人们生活带来便利的同时，也致使很多“卡奴”的出现，甚至恶意透支信用卡。那么信用卡恶意透支的立案标准是怎样的？信用卡恶意透支量刑标准是怎样的？信用卡恶意透支会有什么后果？针对这几个问题下面小编为大家详细介绍一下，希望对大家有所帮助。

　　一、信用卡恶意透支的立案标准

　　《最高人民检察院、，恶意透支信用卡，数额在一万元以上的，应予立案追诉。规定指出，"恶意透支"是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显着轻微的，可以依法不追究刑事责任。规定还明确，使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的，应予立案追诉。

　　二、信用卡恶意透支量刑标准

　　第二百六十六：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

　　第一百七十七条相关规定：伪造信用卡被列为"情节严重"的：

　　伪造信用卡5张以上不满25张；伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在20万元以上不满100万元的；伪造空白信用卡50张以上不满250张；其他情节严重的情形。

　　刑法第一百七十七条规定"情节特别严重"的：

　　伪造信用卡25张以上的；伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在100万元以上；伪造空白信用卡250张以上的；其他情节特别严重的情形。

　　刑法第一百九十六条第一款第三项所称"冒用他人信用卡"的情形：

　　拾得他人信用卡并使用的；片区他人信用卡并使用的；窃取、售卖、片区或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；其他冒用他人信用卡的情形。

　　三、信用卡恶意透支会有什么后果

　　信用卡恶意透支的后果可大可小，其含义是信用卡持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，则认定为"恶意透支". 有以下情形之一的，认定为 "以非法占有为目的":

　　1、明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；

　　2、肆意挥霍透支的资金，无法归还的；

　　3、透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；

　　4、抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；

　　5、使用透支的资金进行违法犯罪活动的；

　　6、其他非法占有资金，拒不归还的行为。

　　恶意透支数额较大的，应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

　　以上就是小编为大家整理介绍的关于“信用卡恶意透支的立案标准”等相关法律知识。所以小编真心建议大家，使用信用卡一定要理智，避免造成麻烦。如果您还有其他的法律问题，欢迎咨询，我们会有专业的律师为您提供帮助。