首页法律知识刑事法刑法刑事诉讼法违法发放贷款罪的立案追诉标准

违法发放贷款罪的立案追诉标准

发布时间：2019-08-20 01:12:15

　　违法发放贷款罪的犯罪主体一般是银行或者其他金融机构德国，利用职务上的便利违法给贷款人发放贷款，如果公安机关要对这种行为进行追诉的，那么违法发放贷款罪的立案追诉标准是怎样的呢？阅读完以下小编为您整理的内容，一定会对您有所帮助的。

　　一、违法发放贷款罪的立案追诉标准

　　违法发放贷款罪（刑法第186条第2款），是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。此罪的立案标准是什么？详情请看律师365小编下文介绍。

　　根据最高人民检察院、，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

　　（一）个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的；

　　（二）单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。

　　刑法第186条第2款、第3款规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处5年以下或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金；造成特别重大损失的，，并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

　　构成本罪，必须达到“造成重大损失”的标准。由于这类犯罪与违法向关系人发放贷款罪相比，行为人的主观恶性和客观危害要相对小一些，因此，构成犯罪的数额要求相应高一些。

　　本罪立案标准的第1项规定，“个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的”，应当立案追究。

　　所谓违法发放贷款，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，，向关系人以外的其他人发放贷款的行为。

　　本罪立案标准的第2项规定，“单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的”，应当立案追究。

　　二、刑法对违法发放贷款罪的处罚

，数额巨大或者造成重大损失的，，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，。

　　三、违法发放贷款罪的构成要件

　　（一）本罪侵犯的客体是国家金融管理制度及贷款相关的规章、制度；

　　（二）本罪在客观方面的表现为：

　　1、行为人有违反贷款相关的规章、制度、纪律的行为；

　　2、有违法发放贷款造成国家重大损失的后果发生；

　　3、行为人违法发放贷款的人是关系人以外的其他人。

　　（三）本罪的犯罪主体为特殊主体，即只能是在银行或者其他金融机构工作的人员才能构成本罪主体外，单位也能构成本罪主体；

　　（四）本罪在主观上的表现为故意。行为人是在明知自己的行为是违反国家金融及贷款管理制度故意为之，并希望这种结果发生的行为。

　　以上就是小编为您整理的最新违法发放贷款罪的立案追诉标准的相关内容。综上，个人犯罪数额达50万元以上的、单位100万元以上的需要进行追溯。如果您还有其他的法律问题，欢迎咨询我们的律师，我们将竭诚为您服务。