中华人民共和国外资银行管理条例（2014年修正）
第一条 为了适应对外开放和经济发展的需要，加强和完善对外资银行的监督管理，促进银行业的稳健运行，制定本条例。
第二条 本条例所称外资银行，、法规，：
(一)1家外国银行单独出资或者1家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行；
(二)外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行；
(三)外国银行分行；
(四)外国银行代表处。
前款第一项至第三项所列机构，以下统称外资银行营业性机构。
第三条 本条例所称外国金融机构，。
本条例所称外国银行，。
第四条、法规，、社会公共利益。
。
第五条。法律、行政法规规定其他监督管理部门或者机构对外资银行及其活动实施监督管理的，依照其规定。
第六条，。
第七条 设立外资银行及其分支机构，应当经银行业监督管理机构审查批准。
第八条 外商独资银行、中外合资银行的注册资本最低限额为10亿元人民币或者等值的自由兑换货币。注册资本应当是实缴资本。
外商独资银行、，应当由其总行无偿拨给人民币或者自由兑换货币的营运资金。外商独资银行、中外合资银行拨给各分支机构营运资金的总和，不得超过总行资本金总额的60%。
外国银行分行应当由其总行无偿拨给不少于2亿元人民币或者等值的自由兑换货币的营运资金。
，可以提高注册资本或者营运资金的最低限额，并规定其中的人民币份额。
第九条 拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行、代表处的外国银行应当具备下列条件：
(一)具有持续盈利能力，信誉良好，无重大违法违规记录；
(二)拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、代表处的外国银行具有从事国际金融活动的经验；
(三)具有有效的反洗钱制度；
(四)拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、，；
。
拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、代表处的外国银行所在国家或者地区应当具有完善的金融监督管理制度，。
第十条 拟设外商独资银行的股东应当为金融机构，除应当具备本条例第九条规定的条件外，其中唯一或者控股股东还应当具备下列条件：
(一)为商业银行；
(二)提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元；
。
第十一条 拟设中外合资银行的股东除应当具备本条例第九条规定的条件外，其中外方股东及中方唯一或者主要股东应当为金融机构，且外方唯一或者主要股东还应当具备下列条件：
(一)为商业银行；
(二)提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元；
。
第十二条 拟设分行的外国银行除应当具备本条例第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：
(一)提出设立申请前1年年末总资产不少于200亿美元；
。
第十三条，除已设立的代表处外，不得增设代表处，但符合国家区域经济发展战略及相关政策的地区除外。
代表处经批准改制为营业性机构的，应当依法办理原代表处的注销登记手续。
第十四条 设立外资银行营业性机构，应当先申请筹建，并将下列申请资料报送拟设机构所在地的银行业监督管理机构：
(一)申请书，内容包括拟设机构的名称、所在地、注册资本或者营运资金、申请经营的业务种类等；
(二)可行性研究报告；
(三)拟设外商独资银行、中外合资银行的章程草案；
(四)拟设外商独资银行、中外合资银行各方股东签署的经营合同；
(五)拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行的外国银行的章程；
(六)拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行的外国银行及其所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构和关联企业名单；
(七)拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行的外国银行最近3年的年报；
(八)拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行的外国银行的反洗钱制度；
(九)拟设外商独资银行的股东、；
。
拟设机构所在地的银行业监督管理机构应当将申请资料连同审核意见，。
第十五条，并书面通知申请人。决定不批准的，应当说明理由。
特殊情况下，，可以适当延长审查期限，并书面通知申请人，但延长期限不得超过3个月。
申请人凭批准筹建文件到拟设机构所在地的银行业监督管理机构领取开业申请表。
第十六条 申请人应当自获准筹建之日起6个月内完成筹建工作。在规定期限内未完成筹建工作的，应当说明理由，经拟设机构所在地的银行业监督管理机构批准，可以延长3个月。在延长期内仍未完成筹建工作的，。
第十七条 经验收合格完成筹建工作的，申请人应当将填写好的开业申请表连同下列资料报送拟设机构所在地的银行业监督管理机构：
(一)拟设机构的主要负责人名单及简历；
(二)对拟任该机构主要负责人的授权书；
(三)法定验资机构出具的验资证明；
(四)安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料；
(五)设立分行的外国银行对该分行承担税务、债务的责任保证书；
。
拟设机构所在地的银行业监督管理机构应当将申请资料连同审核意见，。
第十八条，作出批准或者不批准开业的决定，并书面通知申请人。决定批准的，应当颁发金融许可证；决定不批准的，应当说明理由。
第十九条 经批准设立的外资银行营业性机构，应当凭金融许可证向工商行政管理机关办理登记，领取营业执照。
第二十条 设立外国银行代表处，应当将下列申请资料报送拟设代表处所在地的银行业监督管理机构：
(一)申请书，内容包括拟设代表处的名称、所在地等；
(二)可行性研究报告；
(三)申请人的章程；
(四)申请人及其所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构和关联企业名单；
(五)申请人最近3年的年报；
(六)申请人的反洗钱制度；
(七)拟任该代表处首席代表的身份证明和学历证明的复印件、简历以及拟任人有无不良记录的陈述书；
(八)对拟任该代表处首席代表的授权书；
；
。
拟设代表处所在地的银行业监督管理机构应当将申请资料连同审核意见，。
第二十一条，并书面通知申请人。决定不批准的，应当说明理由。
第二十二条 经批准设立的外国银行代表处，应当凭批准文件向工商行政管理机关办理登记，领取工商登记证。
第二十三条 本条例第十四条、第十七条、第二十条所列资料，除年报外，凡用外文书写的，应当附有中文译本。
第二十四条 按照合法性、审慎性和持续经营原则，，。、程序、申请资料提出设立外商独资银行的申请。
第二十五条 外国银行分行改制为由其总行单独出资的外商独资银行的，，该外国银行可以在规定的期限内保留1家从事外汇批发业务的分行。、程序、申请资料提出申请。
前款所称外汇批发业务，是指对除个人以外客户的外汇业务。
第二十六条 外资银行董事、高级管理人员、，。
第二十七条 外资银行有下列情形之一的，，并按照规定提交申请资料，依法向工商行政管理机关办理有关登记：
(一)变更注册资本或者营运资金；
(二)变更机构名称、营业场所或者办公场所；
(三)调整业务范围；
(四)变更股东或者调整股东持股比例；
(五)修改章程；
。
外资银行更换董事、高级管理人员、首席代表，。
第二十八条 外商独资银行、中外合资银行变更股东的，变更后的股东应当符合本条例第九条、第十条或者第十一条关于股东的条件。
第二十九条 外商独资银行、，可以经营下列部分或者全部外汇业务和人民币业务：
(一)吸收公众存款；
(二)发放短期、中期和长期贷款；
(三)办理票据承兑与贴现；
(四)买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券；
(五)提供信用证服务及担保；
(六)办理国内外结算；
(七)买卖、代理买卖外汇；
(八)代理保险；
(九)从事同业拆借；
(十)从事银行卡业务；
(十一)提供保管箱服务；
(十二)提供资信调查和咨询服务；
。
外商独资银行、中外合资银行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。
第三十条 外商独资银行、中外合资银行的分支机构在总行授权范围内开展业务，其民事责任由总行承担。
第三十一条，可以经营下列部分或者全部外汇业务以及对除中国境内公民以外客户的人民币业务：
(一)吸收公众存款；
(二)发放短期、中期和长期贷款；
(三)办理票据承兑与贴现；
(四)买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券；
(五)提供信用证服务及担保；
(六)办理国内外结算；
(七)买卖、代理买卖外汇；
(八)代理保险；
(九)从事同业拆借；
(十)提供保管箱服务；
(十一)提供资信调查和咨询服务；
。
外国银行分行可以吸收中国境内公民每笔不少于100万元人民币的定期存款。
外国银行分行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。
第三十二条 外国银行分行及其分支机构的民事责任由其总行承担。
第三十三条 外国银行代表处可以从事与其代表的外国银行业务相关的联络、市场调查、咨询等非经营性活动。
外国银行代表处的行为所产生的民事责任，由其所代表的外国银行承担。
第三十四条 外资银行营业性机构经营本条例第二十九条或者第三十一条规定业务范围内的人民币业务的，应当具备下列条件，：
；
。
外国银行分行改制为由其总行单独出资的外商独资银行的，前款第一项规定的期限自外国银行分行设立之日起计算。
外国银行的1家分行已经依照本条例规定获准经营人民币业务，该外国银行的其他分行申请经营人民币业务的，不受本条第一款第一项的限制。
第三十五条 外资银行营业性机构应当按照有关规定，制定本行的业务规则，建立、健全风险管理和内部控制制度，并遵照执行。
第三十六条。
第三十七条 外资银行营业性机构举借外债，应当按照国家有关规定执行。
第三十八条 外资银行营业性机构应当按照有关规定确定存款、贷款利率及各种手续费率。
第三十九条 外资银行营业性机构经营存款业务，应当按照中国人民银行的规定交存存款准备金。
第四十条 外商独资银行、。外国银行分行变更的由其总行单独出资的外商独资银行以及本条例施行前设立的外商独资银行、中外合资银行，其资产负债比例不符合规定的，。
、风险管理能力较弱的外商独资银行、中外合资银行提高资本充足率。
第四十一条 外资银行营业性机构应当按照规定计提呆账准备金。
第四十二条 外商独资银行、。
第四十三条 外商独资银行、。
第四十四条。
第四十五条 外国银行分行营运资金加准备金等项之和中的人民币份额与其人民币风险资产的比例不得低于8%。
、风险管理能力较弱的外国银行分行提高前款规定的比例。
第四十六条 外国银行分行应当确保其资产的流动性。流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%。
第四十七条 外国银行分行境内本外币资产余额不得低于境内本外币负债余额。
第四十八条，应当授权其中1家分行对其他分行实施统一管理。
。
第四十九条，向其所在地的银行业监督管理机构报告跨境大额资金流动和资产转移情况。
第五十条，可以依法采取责令暂停部分业务、。
第五十一条，并应当向其所在地的银行业监督管理机构报告。解聘会计师事务所的，应当说明理由。
第五十二条 外资银行营业性机构应当按照规定向银行业监督管理机构报送财务会计报告、报表和有关资料。
外国银行代表处应当按照规定向银行业监督管理机构报送资料。
第五十三条 外资银行应当接受银行业监督管理机构依法进行的监督检查，不得拒绝、阻碍。
第五十四条 外商独资银行、中外合资银行应当设置独立的内部控制系统、风险管理系统、财务会计系统、计算机信息管理系统。
第五十五条、高级管理人员和从事外汇批发业务的外国银行分行的高级管理人员不得相互兼职。
第五十六条，交易条件不得优于与非关联方进行交易的条件。，应当提供全额担保。
第五十七条 外国银行代表处及其工作人员，不得从事任何形式的经营性活动。
第五十八条 外资银行营业性机构自行终止业务活动的，，经审查批准予以解散或者关闭并进行清算。
第五十九条 外资银行营业性机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，。
第六十条 外资银行营业性机构因解散、关闭、依法被撤销或者宣告破产而终止的，其清算的具体事宜，、法规的规定办理。
第六十一条 外资银行营业性机构清算终结，应当在法定期限内向原登记机关办理注销登记。
第六十二条 外国银行代表处自行终止活动的，，并在法定期限内向原登记机关办理注销登记。
第六十三条，擅自设立外资银行或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，，自被取缔之日起5年内，；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款。
第六十四条 外资银行营业性机构有下列情形之一的，，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其金融许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
(一)未经批准设立分支机构的；
(二)未经批准变更、终止的；
(三)违反规定从事未经批准的业务活动的；
(四)违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的。
第六十五条 外资银行有下列情形之一的，，处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿、吊销其金融许可证、撤销代表处；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
(一)未按照有关规定进行信息披露的；
(二)拒绝或者阻碍银行业监督管理机构依法进行的监督检查的；
(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表或者有关资料的；
(四)隐匿、损毁监督检查所需的文件、证件、账簿、电子数据或者其他资料的；
(五)未经任职资格核准任命董事、高级管理人员、首席代表的；
。
第六十六条 外资银行营业性机构违反本条例有关规定，未按期报送财务会计报告、报表或者有关资料，或者未按照规定制定有关业务规则、建立健全有关管理制度的，；逾期不改正的，处10万元以上30万元以下罚款。
第六十七条 外资银行营业性机构违反本条例第四章有关规定从事经营或者严重违反其他审慎经营规则的，，处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其金融许可证。
第六十八条 外资银行营业性机构违反本条例规定，，还可以区别不同情形，采取下列措施：
(一)责令外资银行营业性机构撤换直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员；
(二)外资银行营业性机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，并处5万元以上50万元以下罚款；
(三)取消直接负责的董事、，禁止直接负责的董事、。
第六十九条 外国银行代表处违反本条例规定，从事经营性活动的，，给予警告，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款；情节严重的，；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第七十条 外国银行代表处有下列情形之一的，，给予警告，并处10万元以上30万元以下罚款；情节严重的，；情节特别严重的，：
(一)未经批准变更办公场所的；
；
。
第七十一条、法规的，由有关主管机关依法处理。
第七十二条 香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的金融机构在内地设立的银行机构，比照适用本条例。，依照其规定。
第七十三条 本条例自2006年12月11日起施行。。
【外资银行管理条例发展历程】
[20061111]
[20141127]