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招商受托理财计划中报小范围亮相

发布时间：2020-01-10 21:29:15

　　债券、股票投资收益率分别为1.46%和10.49%
　　本报讯（记者于凌波）日前，招商证券在有关推介会上，披露了今年1月推出的券商第一份受托理财产品———招商受托理财计划的中期报告。报告显示，其债券、股票投资收益率分别为1.46%和10.49%，得到大部分客户的满意。
　　据了解，由于招商受托理财计划属私募性质的受托理财产品，不必采用公开渠道披露信息，因此，招商证券于8月15日、16日，只在沈阳和北京举办了招商受托理财计划中期报告推介会，两地各有超过百人的投资者参加了会议。
　　记者辗转拿到的招商受托理财计划中期报告，内容涉及中期投资回顾、下半年投资策略、风险收益分析和对客户的理财建议四部分。报告显示，招商受托理财计划存续期间为2003年1月20日至2004年1月20日，初始募集49940万元，涉及1790份合同，每份合同最低认购额为10万元，有大客户认购了600至700万元。而且，仅在运作初期有1920万元赎回，近期客户非常稳定。
　　招商受托理财计划的资产配置中，债券投资占85%，股票投资比例仅15%，其投资基准分别是中信国债指数和上证综指。报告显示，其债券投资收益率达1.46%，较中信国债指数同期1.09%的收益率高出40%；股票投资收益率则高达10.49%，而上证综指同期收益指标仅0.01%。
　　由于招商受托理财计划面向招商银行金葵花客户，大部分客户对这一计划的中期收益比较满意。招商证券通过北京和沈阳两地的见面会及综合问卷发现，这一客户群的特点是大多不关心投资过程，也不愿承担任何风险，但对收益需求适中。他们对年收益率2%—5%的产品比较认同，对年收益率的最高期望值也只不过是8%—10%，几乎没有人奢望10%以上的收益，甚至有客户认为理财产品收益只要比银行同期利率略高即可。对于适当提高股票投资比例的建议，大多数客户认为不宜提高到30%以上。风险高一点、收益高一点的产品并不被这一群体接受。招商证券认为，这一客户群的风险偏好将为今后更有针对性地设计面向银行客户的新产品打下基础。
　　据悉，招商受托理财计划实施了严格的信息披露规则，每周一都有净值公告，通过招商银行客户经理发布给每一个受托理财客户。同时，受托理财客户还可以通过招行电话银行系统进行直接查询。此外，招商受托理财计划还推出了两次季报。此次，又按照半年运作期专门推出了中报。在受托资产托管方面率先按照基金模式托管，确保客户资产安全。