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公积金会员投资更爱单位信托

发布时间：2019-08-03 19:38:15

，以提高公积金投资计划（CPFIS）基金素质，协助会员更好地进行长期投资。现在，被列入A级名单（List A funds）的高素质基金有所增加，而流入基金的投资继续保持强劲。
　　其中，投入单位信托（unit trusts）的款项超越股票投资，成为更受公积金会员欢迎的投资基金。

　　公积金局近年来为公积金投资计划推出的管制措施包括：新的基金必须达到属于相似基金组合第25个百分位的更高基准、新基金的开销比例（expense ratio）不得超过相似风险基金组合开销比例的中位数（median）、基金的开端销售费（sales charges）不能超过3％、最好有至少三年的良好表现记录。

　　符合上述所有标准的基金将被列入A级名单，其余停留在B级。

　　部分措施前年生效后，公积金投资计划的基金从前年第四季的430个，逐渐减少到本月的387个。与此同时，符合更苛刻条件的A级名单基金却有显著增加，从4个激增到46个。在这46个基金中，27个属于单位信托基金，其余是投资联结保险产品（investment-linked insurance products）。

　　利用普通户头存款投入单位信托的款项也逐年增长，从2004年的25亿2120万元增加到2007年第三季的45亿1010万元。而流入股票投资的款额则持续下降，从2004年的64亿8650万元减少到去年第三季的44亿7990万元。

　　公积金局助理局长（投资计划）吴媺说，公积金投资计划加紧对基金的限制后，整体的趋势发展相当正面，投资产品业者积极采取行动遵守开销比例和开端销售费的规定。不过，这只是初步观察，新措施的影响还有待更多基金在今年推行后才能较为全面。

　　公众可从公积金局网站www.cpf.gov.sg的计算器计算出单位信托每年的投资回报。