[新]公积金投资单位信托 去年回报率达13.42％ 投资联结保单回报达12.51％
发布时间：2021-01-30 12:33:15
列入公积金投资计划(CPFIS)的单位信托(unit trusts)和投资联结保单(investment-linked insurance products)，去年全年交出漂亮的成绩单，单位信托的平均回报率达到13.42％，投资联结保单也取得12.51％的双位数回报率。
在过去三年里，超过九成的基金取得正数回报率。数据显示，取得正数回报率的单位信托高达95.21％，而取得正数回报率的投资联结保单也有94.41％，表现较优异的包括投资于亚太（日本除外）股市及欧洲股市的基金。
在列入公积金投资计划的单位信托当中，过去一年里以投资于股市的单位信托表现最好，平均回报率15.82％，至于另外两个投资组合、即资产分布(asset allocation)及固定收益(fixed income）基金则分别取得6.62％及1.66％的回报率。
股票基金表现最好
标准普尔基金评鉴服务(S&P Fund Services)昨天发表的最新数据显示，表现最好的是股票基金，而表现最差的则是固定收益基金。
如果以三年投资期为准，单位信托过去三年的平均回报率是38.39％，投资联结保单的平均回报率是34.06％。
截至去年12月29日，市场上列入公积金投资计划的单位信托共有231个，投资联结保单有199个。
标准普尔投资服务基金产品总监祈思妮(Cynthia Case)以新加坡海峡时报指数为例说，该指数去年强劲增长27.2％，虽然的上半年经济情况较为颠簸，不过全年对多数股市而言却是一个好年头，由于股市表现强劲，也带动了股票基金的强劲增长。
标准普尔亚洲证券研究总监黄璧鸾在谈到新加坡股市于今年的展望时表示，本地股市的前景是乐观的，而且仍有增长潜能，不过有巩固的需要。
黄璧鸾预期海指到了今年年底将达到3600点的水平。她也认为，本地股市仍然有吸引力，以本益比而言，目前的14.3倍仍低于1999年19.7倍的水平。以估值为基础，黄璧鸾对台湾及韩国的评级是“加磅买入”(overweight)。
为了协助会员更好地进行长期投资及取得回报，公积金局也将设订更严格的条件，规定列入公积金投资计划的新单位信托及投资联结保单必须有更低的收费。
在新措施下，从今年7月1日起，这些基金的开端销售费(sales charges)不能超过3％。目前，一般基金平均附带5％的一次过开端销售费。另外，从2008年1月1日起，这些基金的开销比例(expense ratios)也不能超过当局所制订的开销比例标准。
许多投资者利用公积金存款来进行基金投资，目的只是要赚取比公积金局利率高一些的回报，被问及去年有哪些基金的回报超越公积金利率时，标准普尔则没有这方面的数据，不过祈思妮同意这确实是对小市民在作出投资前可参考的有用资料。
虽然公积金局将继续在引导会员进行投资选择方面扮演积极角色，同时制订新措施以提高列入公积金投资计划的基金的素质，但是当局指出，公积金会员还是必须为自己作出投资选择，并且承担投资风险，而祈思妮也表示，小市民在购买公积金投资计划下的基金时，应该以长期投资为目标。
在过去三年里，超过九成的基金取得正数回报率。数据显示，取得正数回报率的单位信托高达95.21％，而取得正数回报率的投资联结保单也有94.41％，表现较优异的包括投资于亚太（日本除外）股市及欧洲股市的基金。
在列入公积金投资计划的单位信托当中，过去一年里以投资于股市的单位信托表现最好，平均回报率15.82％，至于另外两个投资组合、即资产分布(asset allocation)及固定收益(fixed income）基金则分别取得6.62％及1.66％的回报率。
股票基金表现最好
标准普尔基金评鉴服务(S&P Fund Services)昨天发表的最新数据显示，表现最好的是股票基金，而表现最差的则是固定收益基金。
如果以三年投资期为准，单位信托过去三年的平均回报率是38.39％，投资联结保单的平均回报率是34.06％。
截至去年12月29日，市场上列入公积金投资计划的单位信托共有231个，投资联结保单有199个。
标准普尔投资服务基金产品总监祈思妮(Cynthia Case)以新加坡海峡时报指数为例说，该指数去年强劲增长27.2％，虽然的上半年经济情况较为颠簸，不过全年对多数股市而言却是一个好年头，由于股市表现强劲，也带动了股票基金的强劲增长。
标准普尔亚洲证券研究总监黄璧鸾在谈到新加坡股市于今年的展望时表示，本地股市的前景是乐观的，而且仍有增长潜能，不过有巩固的需要。
黄璧鸾预期海指到了今年年底将达到3600点的水平。她也认为，本地股市仍然有吸引力，以本益比而言，目前的14.3倍仍低于1999年19.7倍的水平。以估值为基础，黄璧鸾对台湾及韩国的评级是“加磅买入”(overweight)。
为了协助会员更好地进行长期投资及取得回报，公积金局也将设订更严格的条件，规定列入公积金投资计划的新单位信托及投资联结保单必须有更低的收费。
在新措施下，从今年7月1日起，这些基金的开端销售费(sales charges)不能超过3％。目前，一般基金平均附带5％的一次过开端销售费。另外，从2008年1月1日起，这些基金的开销比例(expense ratios)也不能超过当局所制订的开销比例标准。
许多投资者利用公积金存款来进行基金投资，目的只是要赚取比公积金局利率高一些的回报，被问及去年有哪些基金的回报超越公积金利率时，标准普尔则没有这方面的数据，不过祈思妮同意这确实是对小市民在作出投资前可参考的有用资料。
虽然公积金局将继续在引导会员进行投资选择方面扮演积极角色，同时制订新措施以提高列入公积金投资计划的基金的素质，但是当局指出，公积金会员还是必须为自己作出投资选择，并且承担投资风险，而祈思妮也表示，小市民在购买公积金投资计划下的基金时，应该以长期投资为目标。
最新资讯
-
03-31 0
-
08-05 1
-
08-25 2
-
08-22 0
-
08-31 0
-
08-26 0