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三代同堂信托中产阶级最爱

发布时间：2019-12-24 14:27:15

家庭资产超过1,000万元，该如何规划资产，才能确保退休，甚至是资产永续？个人财产，善用三代同堂信托方式，将第一代的资产信托、第二代管理、第三代为受益人是当前高资产民众常采用的理财方法。
　　
　　根据大型行库财富管理部门的统计，资产金字塔顶端的民众，对税负规划、资产保全与资产永续，远比投资报酬率高低更迫切，也凸显出一般家庭、中产阶级与高资产族群，在理财需求的差异性。
　　
　　个人财产规划人员协会调查，我国家庭资产逾1,000万元的中产阶级，约占全国600万家庭的五成。惟资产的计算范畴不单只有现金存款，还包含不动产、有价证券等，因此符合资格者不在少数，家庭资产达2亿元以上的比率约占5-10%。
　　
　　李雨珊说，对资产超过3,000万元上的中高资产阶级，主要包含科技新贵、中高阶经理人、会计师、律师、医师、传产族与中小企业主为主，但此族群的理财重点着重资产保全与资产永续，税务是不容或缺的课题。