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光大：打造银行理财专业化创新之路

发布时间：2019-08-10 05:02:15

光大银行阳光私募基金宝
打造银行理财专业化创新之路
“银行理财产品的创新，不应该是一味迎合客户的创新，而是银行凭借专业视角，对市场进行准确的把握，为客户提供真正具有投资价值的创新。”在荣获经济观察报2008最佳财富管理银行奖的获奖感言中，光大银行零售业务部负责人张旭阳诠释了光大银行理财业务不断创新的核心内涵。随即，光大银行推出了业内领先的阳光私募基金宝产品，再次用行动证明了光大银行对于银行理财产品创新的深刻理解。
凭借张旭阳阐述的创新理念，光大银行自开办理财业务并推出首只个人银行理财产品“阳光理财A计划”以来，在不断的创新中引领行业的潮流。此次推出的阳光私募基金宝，则是联结银行理财与私募基金两大行业，对传统“FOF”产品（投资基金的基金）作出的大胆创新。
“阳光私募基金宝”主要投资于股票、债券及债券回购、权证、开放式基金，封闭式基金、指数型LOF与ETF等。该产品采用双层信托模式，由光大银行作为管理人依据严格的筛选流程进行配置，根据灵活的投资比例分成多个二级信托，交由不同的私募基金作为投资顾问进行管理。在多变的市场环境中，充分发挥光大银行的管理水平和不同私募基金的特长，准确把握投资机会。
本着对投资者负责的精神，阳光私募基金宝在产品设计中着重突出了私募基金的评级机制，以及“浮动业绩报酬”和“投资顾问自有资金跟投”机制。光大银行将零距离对投资顾问业绩进行跟踪和考评，根据各私募基金的投资运作情况以及产品的申购赎回情况在各私募基金间进行资金的配置调整，并且对于长期管理能力较差的私募基金公司进行更换，并不断寻找新的管理能力较强的私募基金公司纳入本产品的投资运作，同时投资顾问的收益将直接与其管理资产的收益挂钩，通过投资者与投资顾问的利益绑定，为投资者谋求最大的收益。