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理财类门户的发展

发布时间：2021-04-30 22:45:15

　　核心内容：随着互联网金融的快速发展，互联网门户的发展也是很快速的。其中理财类门户也是互联网金融门户的一种。理财类门户作为独立的第三方理财机构，可以客观分析客户理财需求，理财类门户与信贷类门户、保险类门户的定位并无太大差异。其本质分为垂直搜索平台以及在线金融超市两大类，并依托于“搜索+比价”的核心模式为客户提供货币基金、信托、私募股权基金等理财产品的投资理财服务。下面由小编在本文详细介绍理财类门户的发展。

　　理财类门户定位

　　理财类门户作为独立的第三方理财机构，可以客观地分析客户理财需求，为其推荐相关理财产品，并提供综合性的理财规划服务。理财类门户与信贷类门户、保险类门户的定位并无太大差异，只是在聚焦的产品类别上有所不同，其本质依然分为垂直搜索平台以及在线金融超市两大类，并依托于“搜索+比价”的核心模式为客户提供货币基金、信托、私募股权基金(PE)等理财产品的投资理财服务。

　　此外，部分理财类门户还搜集了大量的费率信息，以帮助客户降低日常开支。

　　运营模式

　　理财类门户并不参与交易，其角色为独立的第三方理财机构。理财类门户结合国内外宏观经济形势的变化，依托云计算技术，通过合作机构等供应渠道汇集了大量诸如信托、基金等各类理财产品，并对其进行深度分析，甄选出优质的理财产品以供客户搜索比价。

　　同时，通过分析客户当前的财务状况和理财需求，如资产状况、投资偏好以及财富目标等，根据其自身情况为用户制定财富管理策略以规避投资风险，向其推荐符合条件的理财产品，并为之提供综合性的理财规划服务。

　　除了传统的PC端门户网站，理财类门户还开拓了移动端市场，涌现了一批手机理财软件。移动端理财APP的出现，不仅使得客户可以随时随地查询和购买理财产品，更为重要的是有助于理财类门户发挥其自身的渠道优势，积累更庞大、更优质的客户资源。

　　盈利模式

　　现阶段，理财类门户的盈利模式较为单一，主要以广告费和推荐费为主。理财类门户通过带给理财产品供应商用户量和交易量，收取相应的推荐费，因此其盈利模式的关键在于流量。所以有效地提高转化率，将流量引导到供应商完成整个现金化过程，将成为理财类门户稳定收入来源的重要保证。