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以银行存积数为名诈骗千万还债

发布时间：2019-08-25 03:02:15

　　核心提示：潘某开了一家小型五金机械厂，由于经营不善，向银行贷款一百万元，又在民间借款，后来不能够收回欠款，债主经常上门讨债。于是潘某用银行存积数用于贷款，过零点后提取一千万，用于偿还债务，不过还有两三百万的债务未还。潘某最后被抓获。

　　在一定期限内向银行存款，累计到一定金额积分后，就能获取银行信用贷款，这在业内并不新鲜。然而近日，有人却利用这种方式进行了诈骗，且金额高达1000万。

　　12日，，逮捕。

　　经营不善欠下高额债务

　　2008年，时年22岁的潘某在永康经济开发区经营一家小型的五金机械厂，从事模具制造、数控加工和五金产品制造。

　　由于经营不善，潘某向银行贷款100万元，又陆续以最高3%的月利息在民间借款。至2013年底，欠款本息已达到1000多万元。“我自己还有600多万元的欠款收不回来。”潘某说，由于经济大环境欠佳，与他合作的厂家破产的破产、跑路的跑路，欠款收不回来，工厂经营难以为继。

　　2013年底，被债主逼急的潘某萌生出了一个想法—以在银行存积数用于贷款的名义诈骗，用骗来的钱还债，解燃眉之急。所谓“银行存积数用于贷款”就是指用户在一定期限内向银行存款，累计到一定金额积分后，就可以获取银行的信用贷款。

　　潘某说，他之前曾用这个办法从银行贷到过款。

　　零点一过便被取走1000万

　　“我要向银行贷款，在12月27日前必须存足4000万元的积数，我出5万元利息，你帮我联系一下谁愿意做这生意。”2013年12月中旬的一天，潘某联系之前合作过的尹女士，让她帮忙牵线。为表示诚意，潘某当天就用pose机划给了尹女士3万元。

　　为保险起见，尹女士要求潘某新开一张银行卡，并将新卡、密码、网银U盾、身份证和手机动态密码器都交给她。之后，尹女士通过朋友关系，多方联系到一位陈先生，他愿意做这笔生意。

　　2013年12月23日晚6时许，陈先生在家里准备将筹集来了1800万元转入潘某的银行卡。为验证潘某的银行卡和U盾是否一致，他向潘某询问登录密码，可得到的却是一个错误密码，输错6次后便被锁定了。“可能是我把密码忘记了。”潘某让陈先生放心。