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收购银行卡是违法的行为吗？

【标签】银行卡|银行

更新时间：2020-04-30

　　核心提示：对于收购银行卡的行为，无论是收购方还是卖卡人，这些行为都是违法的。相关法律明确规定银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。关于收购银行卡 是否属违法行为由法律经验编辑为您具体介绍。

　　收购银行卡是违法的行为吗？

　　一、收购方：

　　收购银行卡属于违法行为，不仅泄露了卡主的个人信息，更重要的是一旦不法分子用收购来的卡片进行诈骗、、内幕交易等，后果可想而知。

　　二、卖卡人：

　　私自出售也属违法。银行卡是能够代表个人身份的物品，持卡人如果为了蝇头小利把自己的银行卡转卖给其他人使用，不仅影响到国家的金融安全，而且也给自己带来很多风险隐患。一旦这个银行卡成为承接骗子赃款的账户，持卡人自己可能还会受到法律的制裁。

　　每一张银行卡背面都写着银行卡归银行所有，持卡人不得转借转让，如果是使用U盾进行的银行卡交易，从法律上讲就是持卡人本人的交易行为，无法推托说是他人所为。

　　相关法律规定：

　　央行发布的《银行卡业务管理办法》中第二十八条明确规定：“银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。”同时，第五十九条中也明确指出：“持卡人出租或转借其信用卡及其账户的，发卡银行应当责令其改正，并对其处以1000元人民币以内的罚款(由发卡银行在申请表、领用合约等契约性文件中事先约定)。

　　被收购的银行卡往往被用作：

　　1、

　　收购银行卡是为了将境外资金转移到国内，或将黑钱转移至国外，。，犯罪分子先把资金存入收购来的银行卡中，再将银行卡带去境外进行消费，或与商户勾结以虚构交易方式套取现金，实现资金的转移。另外，，可以利用网上银行、电话银行、ATM等先进支付工具在多个银行卡账户之间进行多次跨行转账，。施展了一系列乾坤大挪移后，非法资金将被“合法化”。

　　2、逃税

　　通过购买其他人的银行卡，也可以实现逃税的目的。收购者通过银行的工资发放系统给这些银行卡发工资或劳务费，然后迅速取出，从而在账目上虚构了大量成本，实现逃税的目的。

　　3、诈骗

　　网上收售银行卡很有可能用于诈骗。国家打击金融犯罪的力度非常大，以往犯罪分子冒用他人名义开立银行账户的门路基本被堵死，诈骗分子便想方设法诱惑持卡人转让银行卡，以便继续行骗。所谓的“中介”很多都充当了为犯罪分子提供银行卡的二道贩子，或者本身就是犯罪者，一旦诈骗得逞，就将银行卡丢弃、销毁。

　　4、藏匿财产

　　也有人买他人银行卡是为了隐瞒财产，也就是人们常说的存私房钱。例如在婚姻出现问题时，将财产转移至购入的银行卡，等离婚后再行取出，以保全自己的财产。这个方法还同时适用于躲避债务，把资产转移到买来的银行卡上，同时宣布破产以免于还债。

　　5、躲避内幕交易

　　目前证监会查处内幕交易的力度越来越大，同时亲戚朋友的账户也处于严密监视之下。“使用买来的银行卡开立股票账户，然后进行内幕交易，。”

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